مجرمان برای کاهش ویروس کرونا از طریق Venmo ، Paypal و سایر برنامه ها پول شویی می کنند ،



مقامات اجرای قانون می گویند ، مجرمان به طور غیرقانونی بودجه هایی را برای کاهش Covid-19 از طریق محبوب ترین برنامه ها برای ارسال و دریافت قانونی پول به دست می آورند.

Cash App ، Venmo ، Zelle و PayPal به پورتال هایی برای انتقال آسان پول تبدیل شده اند که ردیابی معاملات را دشوارتر می کند.

روی داتسون ، دستیار نماینده ویژه سرویس مخفی ، به CNBC گفت: “من در 28 سال تجربه خود هرگز مقیاس کلاهبرداری هایی را که تاکنون دیده ام ، ندیده ام.” “و من فکر می کنم این فقط براساس مبلغی است که قانون مراقبت برای کلاهبرداری و مشوق های مربوط به Covid می دهد.”

داتسون گفت كه كلاهبرداران به اصطلاح “پول قاطر” را برای واریز وجوه در برنامه ها پیدا كردند و سپس آنها را از یك حساب به حساب دیگر منتقل كردند تا منبع وجوه را پنهان كنند. وی بر اساس اندازه برنامه ، حجم کلاهبرداری را “اجتناب ناپذیر” توصیف کرد.

روی داتسون ، دستیار عامل ویژه مسئول سرویس های مخفی.CNBC

وی گفت: “فقط مقدار پول سازمان ها و اشخاص مختلف جنایتکار ، کلاهبرداران بزرگی خواهد داشت که سعی می کنند از این پول استفاده کنند.”

سرویس های مخفی 700 مورد در انتظار تحقیقات درباره برنامه حمایت از دستمزد و برنامه امداد بیکاری دارند. داتسون گفت: در تعداد فزاینده ای از این موارد ، مظنونان از یکی از برنامه ها برای جابجایی پول های سرقت شده استفاده می کنند.

سخنگوی وزارت دادگستری گفت ، تاکنون 80 متهم به تلاش برای سرقت بیش از 240 میلیون دلار از برنامه PPP متهم شده اند.

مقامات اجرای قانون می گویند برخی از کلاهبرداری ها اساساً پنهان است.

پرونده Fontrel Antonio Baines ، معروف به “Nuke Bizzle” را در نظر بگیرید. وی در یک ویدیو موسیقی منتشر شده در اینترنت ، مباهات می کند که با سرقت مزایای بیکاری Covid-19 ثروتمند شده است. این ویدیو دارای تکذیب نامه است ، که براساس آن فقط برای سرگرمی تولید شده است.

اما یک شکایت کیفری فدرال که در ماه اکتبر تنظیم شد ، خلاف این را بیان کرد. این رپر متهم به کلاهبرداری ، سرقت شدید هویت و حمل و نقل بین ایالتی اموال مسروقه در ارتباط با دریافت بیش از 1.2 میلیون دلار مزایای بیکاری در یک بیماری همه گیر است.

در این شکایت چگونگی ادعای سرقت وجوه توسط مقامات بیان شده است: باینس و همکارانش درخواست هایی را برای مزایای بیکاری ثبت کردند که حاوی اطلاعات نادرستی بود. آنها سپس کارتهای نقدی را که دارای مزایای کلاهبرداری است دریافت می کنند و آنها را از طریق پست الکترونیکی به آدرسهای مختلف ارسال می کنند و سپس پول را در دستگاههای خودپرداز یا خرید از فروشگاه برداشت می کنند.

طبق شکایت ، بخشی از وجوه از طریق انتقال پول در Cash App در دسترس بود.

باینس خود را بی گناه دانست. وی از طریق وكیل خود از اظهار نظر خودداری كرد.

مقامات اجرای قانون محلی می گویند که این انفجار کلاهبرداری همچنین به طور مستقیم با جنایتکارانی که کاربران برنامه را هدف قرار داده اند و ناامید از پول سریع در نتیجه همه گیر شدن ، ارتباط دارند. در این موارد ، کلاهبرداران غالباً کاربران شبکه های اجتماعی را فریب می دهند که برای کالاهایی که وجود ندارند یا به عنوان بخشی از یک طرح بزرگتر برای سرقت پول آنها ، برای آنها پول ارسال کنند.

کارآگاه جیسون دلوکا از اداره پلیس کورال اسپرینگز در فلوریدا گفت: “این تقریباً یک پوشش است زیرا آنها می خواهند بگویند ،” هی ، گوش کن ، این یک فرصت تجاری کاملا قانونی است. ” “و من فکر می کنم آنها تقریباً از آن تبلیغات قابل توجه و واضح استفاده می کنند تا بگویند:” بدیهی است ، اگر کلاهبرداری بود ، ما اینگونه در شبکه های اجتماعی تبلیغ نمی کردیم. ” “

دلوکا و شریک زندگی اش ، کارآگاه ریکاردو پنا ، نیز در طی شیوع بیماری همه گیر متوجه افزایش فعالیت های جنایی شدند.

پنا گفت: “برای کلاهبردار بسیار آسان است زیرا افراد زیادی هستند که از نظر قانونی به آن پول احتیاج دارند.” “بنابراین دولت فدرال تصمیم گرفت ،” بیایید هرچه سریعتر برای افرادی که به آن نیاز دارند ، آن را آسان تر انجام دهیم. “

پنا گفت: تکنیک مورد استفاده توسط مجرمان که پول های خود را از قانون مراقبت شستن می کنند همان روش های دیگری است که از سهولت و ناشناس بودن انتقال پول از طریق یکی از برنامه ها استفاده می کند.

“اگر شما شخص بدی باشید ، راهی برای دریافت غیرقانونی پول پیدا خواهید کرد. اکنون این پول در حساب شما است و آنها می توانند آن را به این بستر برابر منتقل کنند. ” “هنگامی که در این پلت فرم نظیر به نظیر قرار گرفتید ، آنها ادامه می دهند و آن را به حساب های مختلف ارسال می کنند. این می تواند حساب خود آنها باشد یا ممکن است عوامل دیگری باشند که به آنها پول می فرستند. “

وی گفت: نقل و انتقالات خیلی سریع انجام می شود ، بنابراین می توان پول را در اسرع وقت برداشت و ردپای دشواری از پول به جا گذاشت.

طرح هایی با هدف کاربران برنامه که به شدت خواهان پول سریع هستند در شبکه های اجتماعی منتشر می شوند. به عنوان مثال پست های متعدد در اینستاگرام و فیس بوک ، روش های مختلفی را برای کسب درآمد از طریق ارسال و دریافت وجوه از طریق یکی از برنامه ها ارائه می دهند.

آنها مانند: “هی ، گوش کن ، 1 دلاری که برای من فرستادی ، من می توانم 10 دلار برنده شوم” و آنها مانند “خوب ، پس چه چیزی را از دست خواهیم داد؟” یک دلار چیز بزرگی نیست. ” “پس آنچه که خواهیم دید این است که اعتماد را تقویت می کند. آنها مانند “خوب ، با دلار کار کنید. بگذارید 10 دلار در بیاورم. بنابراین 10 دلار می تواند به 20 دلار ، شاید 50 دلار تبدیل شود. بنابراین آنها همچنان اعتماد خود را افزایش می دهند. “

آماری که توسط Apptopia جمع آوری شده و داده های مربوط به برنامه های تلفن همراه را تجزیه و تحلیل می کند ، نشان می دهد شکایات آنلاین در Google Play و App Store در مورد کلاهبرداری و کلاهبرداری در حال افزایش است که بیشترین مربوط به برنامه Cash است.

دفتر تجارت بهتر همچنین تأیید کرد که امسال تعداد شکایات مربوط به کلاهبرداری و کلاهبرداری افزایش یافته است ، که بیشتر آنها هدف پی پال است.

مقامات این چهار برنامه به CNBC گفتند که آنها اقدامات تهاجمی ضد کلاهبرداری را اعمال کرده اند و به طور فعال فعالیت غیر معمول را زیر نظر دارند.

سخنگوی Cash App گفت: “پیشگیری از تقلب برای برنامه Cash فوق العاده مهم است. ما با افزایش کارکنان و استفاده از فناوری های جدید به سرمایه گذاری و تقویت منابع ضد تقلب ادامه می دهیم. ما به طور مداوم در حال بهبود سیستم ها و کنترل ها برای کمک به جلوگیری ، شناسایی و گزارش فعالیت بد در سیستم عامل هستیم. “

این شرکت اخیراً یک ویژگی تحت مدیریت هوش مصنوعی را راه اندازی کرده است که به شما هشدار می دهد در مورد هرزنامه احتمالی یا کلاهبرداری در پرداخت در برنامه و هنگام شناسایی مشکوک به کلاهبرداری ، پیام های متنی را برای کاربران ارسال می کند.

سخنگوی Venmo و PayPal گفت این شرکت “هر مورد کلاهبرداری احتمالی را بسیار جدی می گیرد و ما به طور فعال با شرکای اجرای قانون و صنعت در تلاشیم تا مشکلات احتمالی را به سرعت کاهش دهیم.” PayPal و Venmo اقداماتی را برای پیش بینی افزایش مورد انتظار در فعالیت های مجرمانه آنلاین انجام می دهند ، از جمله بهبود نظارت بر معاملات برای شناسایی الگوی پرداخت غیرمعمول که از طریق سیستم عامل های ما جریان دارد. ما همچنین برای محافظت از مشتریان خود از ردیابی کلمات کلیدی ، گزارش مشکوک ، مجازات ها و لیست های تماشا و سایر مدل های پیچیده کشف تقلب استفاده می کنیم.

سخنگوی گفت ، Zelle روشهای کشف تقلب را فاش نمی کند ، اما یک برنامه آموزش قوی برای مصرف کنندگان دارد.

“از آنجا که Zelle اساساً از طریق برنامه های بانکی همراه به صدها م ofسسه مالی ارائه می شود ، ما مصرف کنندگان را تشویق می کنیم اگر فکر می کنند قربانی کلاهبرداری یا کلاهبرداری شده اند ، بلافاصله با بانک یا اتحادیه اعتباری خود تماس بگیرند. هنگامی که کاربر این حادثه را گزارش کرد ، بانک یا اتحادیه اعتباری وی با Zelle شریک می شوند تا پروتکل های خاموش و خاموش کردن را برای هرگونه فعالیت در آینده پیاده سازی کنند. “


منبع: hero-news.ir

دیدگاهتان را بنویسید

Comment
Name*
Mail*
Website*