[ad_1]

مقامات اجرای قانون می گویند ، مجرمان به طور غیرقانونی بودجه هایی را برای کاهش Covid-19 از طریق محبوب ترین برنامه ها برای ارسال و دریافت قانونی پول به دست می آورند.

Cash App ، Venmo ، Zelle و PayPal به پورتال هایی برای انتقال آسان پول تبدیل شده اند که ردیابی معاملات را دشوارتر می کند.

روی داتسون ، دستیار مامور ویژه سرویس مخفی ، به CNBC گفت: “من در 28 سال تجربه خود هرگز مقیاس کلاهبرداری هایی را که در حال حاضر دیده ام ، ندیده ام.” “و من فکر می کنم این فقط براساس مبلغی است که قانون مراقبت برای کلاهبرداری و مشوق های مربوط به Covid می دهد.”

داتسون گفت كه كلاهبرداران به اصطلاح “پول قاطر” را برای واریز وجه به برنامه ها پیدا كردند و سپس آنها را از یك حساب به حساب دیگر منتقل كردند تا منبع وجوه را پنهان كنند. وی براساس میزان برنامه ، میزان کلاهبرداری را “اجتناب ناپذیر” توصیف کرد.

روی داتسون ، دستیار عامل ویژه مسئول سرویس های مخفی.CNBC

وی گفت: “فقط مقدار پول سازمان ها و اشخاص مختلف جنایتکار ، کلاهبرداران بزرگی خواهد داشت که سعی می کنند از این پول استفاده کنند.”

سرویس های مخفی 700 مورد تحقیقات معلق در رابطه با برنامه حمایت از دستمزد و برنامه امداد بیکاری دارند. داتسون گفت: در تعداد فزاینده ای از این موارد ، مظنونان از یکی از برنامه ها برای جابجایی پول های سرقت شده استفاده می کنند.

سخنگوی وزارت دادگستری گفت ، تاکنون 80 متهم به تلاش برای سرقت بیش از 240 میلیون دلار از برنامه PPP متهم شده اند.

مقامات اجرای قانون می گویند برخی از کلاهبرداری ها اساساً پنهان است.

پرونده Fontrel Antonio Baines ، معروف به “Nuke Bizzle” را در نظر بگیرید. وی در یک ویدیو موسیقی منتشر شده در اینترنت ، مباهات می کند که با سرقت مزایای بیکاری Covid-19 ثروتمند شده است. این ویدیو سلب مسئولیت است که طبق آن فقط برای سرگرمی تولید شده است.

اما یک شکایت کیفری فدرال که در ماه اکتبر تشکیل شد خلاف این بود. این رپر متهم به کلاهبرداری ، سرقت شدید هویت و حمل و نقل بین ایالتی اموال مسروقه در ارتباط با دریافت بیش از 1.2 میلیون دلار مزایای بیکاری در یک بیماری همه گیر است

در این شکایت آمده است که مقامات ادعا می کنند که وجوه به سرقت رفته است: باینس و همکارانش درخواست مزایای بیکاری کرده اند که حاوی اطلاعات نادرست است. سپس آنها کارتهای نقدی پر از مزایای تقلب را دریافت می کنند و آنها را از طریق پست الکترونیکی به آدرسهای مختلف ارسال می کنند و سپس در دستگاههای خودپرداز یا خریدهای فروشگاه پول نقد می گیرند.

طبق شکایت ، بخشی از وجوه از طریق انتقال پول در Cash App در دسترس بود.

باینس خود را بی گناه دانست. وی از اظهار نظر از طریق وکیل خودداری کرد.

مقامات اجرای قانون محلی می گویند که این انفجار کلاهبرداری همچنین به طور مستقیم با جنایتکارانی که کاربران برنامه را هدف قرار داده اند و ناامید از پول سریع در نتیجه همه گیر شدن ، ارتباط دارند. در این موارد ، کلاهبرداران غالباً کاربران شبکه های اجتماعی را فریب می دهند که برای کالاهایی که وجود ندارند یا به عنوان بخشی از یک طرح بزرگتر برای سرقت پول آنها ، برای آنها پول ارسال کنند.

کارآگاه جیسون دلوکا از اداره پلیس کورال اسپرینگز در فلوریدا گفت: “این تقریباً یک پوشش است زیرا آنها می گویند ،” هی ، گوش کن ، این یک فرصت تجاری کاملا قانونی است. ” “و من فکر می کنم آنها تقریباً از آن تبلیغات قابل توجه و واضح استفاده می کنند تا بگویند:” بدیهی است ، اگر کلاهبرداری بود ، ما اینگونه در شبکه های اجتماعی تبلیغ نمی کردیم. ” “

دلوکا و شریک زندگی اش ، کارآگاه ریکاردو پنا ، نیز در طی شیوع بیماری همه گیر متوجه افزایش فعالیت های جنایی شدند.

پنا گفت: “برای کلاهبردار بسیار آسان است زیرا افراد زیادی هستند که از نظر قانونی به آن پول احتیاج دارند.” “بنابراین دولت فدرال تصمیم گرفت ،” بیایید در اسرع وقت دریافت و بدست آوردن پول افرادی را که به آن نیاز دارند آسان کنیم. “

پنا گفت: تکنیک مورد استفاده توسط مجرمان که پول های خود را از قانون مراقبت شستن می کنند همان روش های دیگری است که از سهولت و ناشناس بودن انتقال پول از طریق یکی از برنامه ها استفاده می کند.

“اگر شما شخص بدی باشید ، راهی برای گرفتن پول غیرقانونی پیدا خواهید کرد. اکنون این پول در حساب شما است و آنها می توانند آن را به این بستر برابر منتقل کنند. ” “وقتی در این سیستم عامل” همکار “شوید ، آنها ادامه می دهند و آن را به حساب های مختلف ارسال می کنند. این می تواند حساب خود آنها باشد یا ممکن است عوامل دیگری باشند که به آنها پول می فرستند. “

وی گفت: نقل و انتقالات خیلی سریع انجام می شود ، بنابراین می توان پول را در اسرع وقت برداشت و ردپای دشواری از پول به جا گذاشت.

طرح هایی با هدف کاربران برنامه که به شدت خواهان پول سریع هستند در شبکه های اجتماعی منتشر می شوند. به عنوان مثال پست های متعدد در اینستاگرام و فیس بوک ، روش های مختلفی را برای کسب درآمد از طریق ارسال و دریافت وجوه از طریق یکی از برنامه ها ارائه می دهند.

“آنها مانند” هی ، گوش کن ، 1 دلاری که برای من فرستادی ، من می توانم 10 دلار برنده شوم. ” و آنها مانند “خوب ، پس چه چیزی را از دست می دهم؟” پنا گفت: “یک دلار چیز بزرگی نیست.” “پس آنچه که خواهیم دید این است که اعتماد را تقویت می کند. آنها مانند “خوب ، با دلار کار کنید. بگذارید 10 دلار در بیاورم. بنابراین 10 دلار می تواند به 20 دلار ، شاید 50 دلار تبدیل شود. بنابراین آنها همچنان اعتماد سازی می کنند. “

آماری که توسط Apptopia جمع آوری شده و داده های مربوط به برنامه های تلفن همراه را تجزیه و تحلیل می کند ، نشان می دهد امسال شکایات آنلاین در Google Play و App Store در مورد تقلب و کلاهبرداری در حال افزایش است که بیشتر مربوط به Cash App است.

دفتر تجارت بهتر همچنین تأیید کرد که امسال شکایات بیشتری را دریافت کرده است ، که در آن به کلاهبرداری و کلاهبرداری اشاره شده است ، که بیشتر آنها به پی پال اختصاص یافته است.

مقامات این چهار برنامه به CNBC گفتند که آنها اقدامات تهاجمی ضد کلاهبرداری را اعمال کرده اند و به طور فعال فعالیت غیر معمول را زیر نظر دارند.

سخنگوی برنامه Cash گفت: “پیشگیری از تقلب برای برنامه Cash فوق العاده مهم است. ما با افزایش کارکنان و استفاده از فناوری های جدید به سرمایه گذاری و تقویت منابع ضد تقلب ادامه می دهیم. ما به طور مداوم در حال بهبود سیستم ها و کنترل ها برای کمک به جلوگیری ، شناسایی و گزارش فعالیت بد در سیستم عامل هستیم. “

این شرکت اخیراً یک ویژگی تحت مدیریت هوش مصنوعی را راه اندازی کرده است که به شما هشدار می دهد در مورد هرزنامه احتمالی یا کلاهبرداری در پرداخت در برنامه و هنگام شناسایی مشکوک به کلاهبرداری ، پیام های متنی را برای کاربران ارسال می کند.

سخنگوی Venmo و PayPal گفت که این شرکت “هر مورد کلاهبرداری احتمالی را بسیار جدی می گیرد و ما به طور فعال با شرکای اجرای قانون و صنعت در تلاشیم تا مشکلات احتمالی را به سرعت کاهش دهیم.” PayPal و Venmo اقداماتی را برای پیش بینی افزایش مورد انتظار در فعالیت های جنایی آنلاین ، از جمله بهبود نظارت بر معاملات برای شناسایی الگوهای پرداخت غیرمعمول که از طریق سیستم عامل های ما انجام می شود ، انجام می دهند. ما همچنین برای محافظت از مشتریان خود از ردیابی کلمات کلیدی ، گزارش مشکوک ، مجازات ها و لیست های تماشا و سایر مدل های پیشرفته کشف تقلب استفاده می کنیم. “

سخنگوی گفت ، Zelle روشهای کشف تقلب را فاش نمی کند ، اما یک برنامه آموزش قوی برای مصرف کنندگان دارد.

“از آنجا که Zelle در درجه اول از طریق برنامه های بانکی همراه به صدها م institutionsسسه مالی ارائه می شود ، ما مصرف کنندگان را تشویق می کنیم اگر فکر می کنند قربانی کلاهبرداری یا کلاهبرداری شده اند ، بلافاصله با بانک یا اتحادیه اعتباری خود تماس بگیرند. هنگامی که مصرف کننده این حادثه را گزارش کرد ، بانک یا اتحادیه اعتباری وی با Zelle شریک می شوند تا پروتکل هایی را برای تعلیق و تعلیق فعالیت های آینده اجرا کنند. “در بیانیه ای از خدمات هشدار زودرس ، اپراتور شبکه Zelle ، آمده است.

[ad_2]

منبع: hero-news.ir

ایندکسر